Q1. 您家庭背景所在地是？（单选题）
Q2. 您的婚姻状况？（单选题）
Q3. 您的文化程度？（单选题）
Q4. 基本信息：（多项填空题）
姓名：
工号：
Q5. 反洗钱的工作原则是：风险为本原则、展业三原则、全面性原则、有效性原则、动态管理原则。（单选题）
对
错
Q6. 对于因手工记账或系统问题等差额原因清晰的的不平记录，经（）审批同意，分行自动对账参数维护岗可按照科目或账号维度进行维护。（单选题）
总行分管部门
分行行长
分行部门负责人
总行行领导
Q7. 对于灾难备份等关键资源或重要业务功能，应至少每年开展（）次突发事件应急专项预案的演练。（单选题）
一
两
三
四
Q8. 对于真实性证明材料审核无误，且交易金额小于等值（ ）（含）或通过客户购汇后即付汇业务可清晰、明确地判断收款人为境外学校、境外医院等的，经办人员可选择不查询个人主体结售汇信息，予以业务办理。（单选题）
5000美元
8000美元
10000美元
Q9. 二十国集团（G20）领导人第十六次峰会于10 月30 日至31日在（ ）举行。（单选题）
东京
上海
罗马
纽约
Q10. 冻结客户存款的期限最长（），人民法院续冻期限不得超过（）（单选题）
6个月、6个月
6个月、3个月
6个月、1年
6个月、2年
Q11. 开户行应采取合理设置非柜面业务渠道管控限额等手段，积极防范农民工工资卡用于（）、（）、（）等违法违规活动（多选题）
出租
出售
线上交易
赌博
Q12. 对未发放的预制卡，营销人员原则上应于（）交还营业网点柜员入库保管。（单选题）
当日
次一工作日上午
次一工作日
次日
Q13. 对于（）个工作日内仍无法查清或存在大额资金超时未达、资金可疑变动等异常情况的，对账部门应立即向分行运营管理部门报告（单选题）
2
3
5
10
Q14. 关于数据治理工作，各分行负责本分行辖内具体包括：（多选题）
建立本分行数据治理体系，推动数据治理工作开展
拟定本分行数据管理制度，在本分行辖内开展数据治理自我评估、数据治理考核和数据治理现场检查等工作
开展数据质量提升工作
开展数据分析，发挥数据价值
每年年末将本分行数据治理工作开展情况向总行金融科技部汇报
Q15. 贯彻落实（ ）理念，持续开展无效账户清理，健全以账户质量和风险防范为导向的账户业务考核机制，切实发挥客户尽职调查作为反洗钱工作第一道防线的作用。（多选题）
“正常户”
“有效户”
“合规户”
“高效户”
Q16. 柜面系统柜员“技能等级”从“00-09”共计10档，根据《关于投产移动展业平台“商卡业务”模块单人服务模式等事项的通知》（浙商运管通〔2020〕3号）通知要求，“00”适用于（）。（多选题）
非运营人员
理财经理
已取得柜员从业资格未取得柜员等级的营业运营人员
已取得柜员等级柜员
个贷客户经理
私行客户经理
Q17. 基本存款账户开户所需基础性证明文件有（）（多选题）
营业执照
法定代表人有效身份证件
受益所有人、控股股东有效身份证件
公司章程
Q18. 加强库箱交接管理（多选题）
库箱的交接应在代理行押运车辆、人员身份信息核验正确后方能办理，交接过程必须全程在监控录像范围内进行。
各营业网点应加强相关制度学习，严密库箱交接和身份核验手续，确保监控设施运作正常、录像保存清晰完整。
安保人员应按规定做好钞车迎送及库箱护送工作。
Q19. 对于未满16岁的客户，若确有需要开立商卡并开通电子银行渠道的，电子银行渠道单笔及日累计交易初始限额原则上不得高于（）元。（单选题）
200
2000
5000
10000
Q20. 将参与非法金融活动作为党委巡察、纪检监察、内部审计、员工异常行为管理等重要工作内容，通过（）等多种方式，及时发现员工参与非法金融活动的异常行为和风险苗头，采取有效措施消除风险隐患并及时对相关问题进行处理和报告，切实预防各类金融违法犯罪活动。（多选题）
部门自查
日常观察
业务和工作检查
非现场监测
谈心谈话
家访
Q21. 客户通过网上银行办理个人国债（）时须使用USB-Key进行相关信息确认。（多选题）
账户开立
注销
储蓄国债电子式认购
结清
Q22. 可入池的不动产（含按揭贷款抵押房产）包括：（）、（）及（），不接受房龄超过30年的住房、小面积住房、自建房、集资建房、产权不清晰或无法上市交易的住房等。（多选题）
普通住房
别墅
排屋
酒店式公寓
Q23. 客户到本行网点申领借记卡，可提供以下哪些证件办理？（多选题）
居民身份证
军官证
港澳居民往来大陆通行证
台湾居民往来内地通行证
外国护照
Q24. 客户购领签发使用的重要空白凭证包括：（）、“结算通”委托支付申请书、“结算通”委托兑付申请书等。（多选题）
商业汇票
现金支票
转账支票
业务委托书
Q25. 客户身份重新识别行为异常情形有（）（多选题）
客户非常规连续开户或代理开户 4 个以上
办理业务时故意遮遮掩掩，对银行询问持防范态度
陪同开户，疑似为受人指使
客户对自身情况不明，或存在明显不合理性
Q26. 对柜面营业应急业务事项需要补全（正）资料或手续的，原则上要求申请部门及经办人员在（）个工作日内补全（正）。确有特殊情况、理由充分且实质风险可控的，可适当放宽期限要求，但最迟不得超过（）个工作日。（单选题）
1、3
1、5
3、5
5、7
Q27. 哪个存款产品可申请办理质押。（多选题）
鑫利加
添利加
优利加
快利加
Q28. 每周一进行利率重定价（多选题）
活力加
升利加
快利加
添利加
Q29. 领款人（取票人）遗忘或遗失预约申请短信的，应与申请人联系，并由申请人再次提供给（）预约申请信息。（多选题）
申请手机号
申请编号
验证码
金额
Q30. 哪些产品采用电子化记账凭证，不开具纸质存单。（多选题）
鑫利加
添利加
升利加
快利加
Q31. 内部账务核对按对账对象的不同，可分为（）（多选题）
上下级往来对账
与业务（系统）管理部门对账
与外部机构对账
Q32. 对账管理系统内部账务核对栏目下新增了“屏蔽邮件不平提醒参数设置”菜单。（单选题）
对
错
Q33. 二级分行和支行是否成立应急处置机构，可由所在分支行领导视情况确定？（单选题）
对
错
Q34. 加强营业期间管理（多选题）
一是加强营业场所管理
二是加强应急处置管理。
三是加强安全保卫管理。
四是加强后勤保障管理。
Q35. 反洗钱工作的目标是：积极履行客户身份识别、洗钱风险评估及客户分类管理、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报送、反洗钱培训和宣传等法定义务。（单选题）
对
错
Q36. 非单位预留联系人员不能来行购买重要空白凭证、变更印鉴。（单选题）
对
错
Q37. 非单位预留联系人员来行购买重要空白凭证、变更印鉴须即时核实。（单选题）
对
错
Q38. 分工负责是指总行各部门（包括党委职能部门、董事会职能部门、监事会职能部门、经营管理职能部门等，下同）、各分支机构（包括子公司，下同）按照职责分工，负责本部门、本条线或辖内声誉风险管控工作。（单选题）
对
错
Q39. 分行各部门要防止职责真空和脱节。遇有职责不明确、职责交叉、职责新增或部门间有异议的，要及时明确或提请分行行领导审定明确并公布。（单选题）
对
错
Q40. 分行各部门应将涉及内控合规与案防、反洗钱、消费者权益保护及客户投诉等岗位员工的职责内容嵌入到本部门、本机构员工岗位职责中，定人定岗，有效推动落实和履行内控合规与案防相关职责和任务。（单选题）
对
错
Q41. 凭印支付结算账户需要代购和递送重要空白凭证的，应实行客户名单制和代递（管户）客户经理名单制管理。（）（单选题）
对
错
Q42. 企业开立基本户，银行可采取面对面、视频、电话录音等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式由银行根据客户风险程度选择。（）（单选题）
对
错
Q43. 签证核对方式下，对账发起部门不允许手工出具纸质内部对账单，仅允许在对账系统设置参数后打印出具纸质内部对账单。（单选题）
对
错
Q44. 人客户通过自助机具和电子渠道申请开立个人银行账户的，只能持居民身份证办理。（单选题）
对
错
Q45. 人民币单位存款存期档次为一个月、三个月、半年、一年、二年、三年、五年（单选题）
对
错
Q46. 若同一存款账户存在部分被冻结止付、部分已质押存款的，未被冻结止付、未质押部分存款可视为无瑕疵，可以办理单位资金证明类业务。（）（单选题）
对
错
Q47. 若已故存款人的亲属无法提供亲属关系证明文件的，本行通过实地走访询证等方式确认其与已故存款人的关系，可由运营部门主管审批确认后予以办理。（单选题）
对
错
Q48. 申请人预约办理银行本票、银行汇票签发的，应指定营业网点和取票日，取票日可为申请日起一个月内任一日。（单选题）
对
错
Q49. 时段存款证明反映客户在某段时间的本行存款余额，如证明时段终止日超过证明开立日，需对申请人相应存款办理止付，直至证明时段终止日。（单选题）
对
错
Q50. 收入汇缴资金和业务支出资金，是指可开立基本存款账户的单位附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。（单选题）
对
错
