Q1. 您家庭背景所在地是？（单选题）
Q2. 您的婚姻关系？（单选题）
Q3. 您的职业是：（单选题）
Q4. 基本信息：（多项填空题）
姓名：
工号：
Q5. 持票人于民事权利诉讼时效内，一般为票据到期日起（）内。（单选题）
6个月
一年
三年
五年
Q6. 持续开展洗钱风险防控培训，（ ）至少安排一次针对性培训。通过联合培训、知识讲座、内部信息平台专栏等多种形式，营造知法、懂法、守法氛围，践行合规文化。（单选题）
每月
每季度
每半年
每年
Q7. 个人客户通过柜面或自助设备加以本行工作人员现场确认身份等面对面方式开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需通过绑定账户进行身份验证。（单选题）
对
错
Q8. 持卡人在自助挂失后，应在（）天内凭有效身份证件到本行补办书面挂失手续（单选题）
5
7
12
13
Q9. 储蓄国债不可（）。（单选题）
流通转让
办理提前兑取
质押贷款
开立储蓄国债时段资金证明书和时点资金证明书
Q10. 储蓄国债均为（）（单选题）
直销
代销
转销
Q11. 储蓄国债业务办理时间为（）。（单选题）
8:30-16:00
8:30-16:30
9:00-16:30
9:00-17:00
Q12. 储蓄国债以（）面值为单位发行和办理相关业务，资金结算单位为元，保留两位小数。（单选题）
10元
50元
100元
500元
Q13. 二十国集团（G20）领导人第十六次峰会于10 月30日至31 日在意大利首都罗马举行。峰会通过了《罗马宣言》，对FATF及其全球网络的工作建议表示全力支持，其中就（ ）几个方面重申了态度并将积极采取行动。（多选题）
跨境支付
跨境数据流动
普惠金融
数字公共服务
反腐败/反洗钱/反恐怖融资
反融资扩散
Q14. 发生突发事件后，事发机构应根据突发事件应急预案要求，及时向上级行和监管部门报告，报告内容包括但不限于：（）。（多选题）
突发事件信息
采取的应对措施
存在的问题以及所需的支持
突发事件主体人员
Q15. 发生消费者金融信息泄露、丢失、损坏、篡改，较大消费者金融信息保护突发事件需满足以下（）任一条件。（多选题）
发生25条（含）以上金融信息泄露、丢失、损坏、篡改
该事件涉及5名（含）以上、10名以下消费者
该事件已对消费者合法权益造成较大影响
该事件已对分行声誉或监管评价造成较大影响，或潜在影响较大。
Q16. 分行风险管理部根据相关制度，对国标为（）企业的借款人国标划型、借款人所在行业分类、贷款实际投向等业务管理范围内的统计报表、报告和源数据开展统计检查工作。（多选题）
所有
小型
中型
大型
Q17. 分行消费者金融信息保护应急处置坚持以下（）原则。（多选题）
依法合规原则
预防为先原则
分级负责原则
快速反应原则
损失最小原则
事后评价原则
Q18. 分支行分管行领导查库，100元、50元面额成捆钞券拆捆比例从（）降为（）。（多选题）
100%
75%
50%
33%
Q19. 分支行在办理（）、（）、（）三类业务时，对于客户首次办理的，经办人员应主动向客户进行便利化政策宣导，明确告知客户本次在本行办理此类业务后，再次在本行办理该笔资料下的同类业务时可免于重复提供相关资料。（多选题）
境内个人不占年度便利化额度的留学学费购付汇
境外工作的境内个人不占年度便利化额度的薪酬结汇
在华工作的境外个人合法薪酬收入购汇
、境内个人占用年度便利化额度的留学学费购付汇
Q20. 分支行在受理个人外汇业务时，应加强对大额外币现钞提 取、多人结伴办理便利化额度内结售汇及可疑收款人名称下跨境 付汇等业务的重点关注，并落实事前问询，具体问询内容包括但 不限于（多选题）
大额外币提钞具体用途
购付汇资金具体用途
结汇资金具体来源
申请人家庭背景
Q21. 符合下列情形之一的，可以不作核实：（多选题）
本行系统内单位 同户名划转的
电子存折、结算账户资金划回主账户的
支付密码结算账户对外支付，如二维码、支付密码二者验证无误、且其他手续符合相关规定的（办理电子银行汇票业务，以及新付账户在柜面办理对外支付结算业务除外）
支付结算账户向国库、党政机关、军队等付款， 手续符合相关规定的
内部划转业务，如缴存本行保证金、 归还本行借款、支付相关手续费用的等
经本行相关部门审批同意的资金划付。
Q22. 对账部门应在每季银企对账工作开展前，根据对账工作要求，（）（多选题）
确定对账类型
明确对账人员安排、对账时间及要求
筛选对账客户、
做好对账前期工作
Q23. 对只办理贴现业务的客户可开立（）。（多选题）
电子存折
电子结算账户
网银结算账户
支付密码结算账户
Q24. 非企业单位仅指（）、（）、（）、（）和（），不包括境内依法设立的企业法人、非法人企业和个体工商户。（多选题）
机关
团体
部队
事业单位
其他组织
Q25. 符合下列情形之一的，开户行可为企业异地开立银行结算账户：（多选题）
营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。
办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
企业因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。
Q26. 符合下列情形之一的，可以不作核实：（多选题）
同户名划转的
电子存折、电子结算账户资金划回主账户的
支付密码结算账户对外支付，如二维码、支付密码二者验证无误、且其他手续符合相关规定的
内部划转业务，如缴存本行保证金、归还本行借款、支付相关手续费用的等。
经本行相关部门审批同意的资金划付
Q27. 个人存款账户包括：（）（多选题）
个人活期存款
个人通知存款
个人定期存款
个人定活两便存款
其他形式的非人存款
Q28. 各级行为尚未在本行开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的，应按要求做好客户身份识别工作。（多选题）
1 万元（含）
5万元（含）
1000美元（含）
1万美元（含）
Q29. 各级行在接收境外汇入款时，发现（）信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（多选题）
汇款人姓名或者名称
汇款人账号
汇款人住所
汇款人证件
Q30. 根据用印方式不同，独立申请用印分为（）（）两种方式。（多选题）
联机用印
脱机用印
单笔联动用印
批量联动用印
Q31. 处理机构交易发起岗录入原挂账机构柜员号后，系统自动匹配到该笔报文对应的汇入汇款流程，如该汇入汇款流程已被原挂账机构某柜员取至“我的任务”中，则必须输入该柜员柜员号（单选题）
对
错
Q32. 存在开户异常情形的，开户行同意或拒绝客户开户后，均需使用“2295 柜面异常（提示）信息维护”交易，将存在异常情形的客户信息录入系统。（单选题）
对
错
Q33. 单笔定制转账业务应明确限定操作机构、账户所在机构、科目账户序号、币种等；未经分行审批同意，严禁擅自设置为“全部”。（单选题）
对
错
Q34. 单笔定制转账业务应明确限定操作机构、账户所在机构、科目账户序号、币种等；未经总行审批同意，严禁擅自设置为“全部”（单选题）
对
错
Q35. 单位电子存折的存续期动态复核、身份证明文件过期处理、工商登记状态异常处理、长期不动户处理等相关工作要求参照单位结算账户执行（单选题）
对
错
Q36. 单位可直接授权我行对其名下员工批量开立工资卡。（单选题）
对
错
Q37. 单位客户同户名划转的可以不作会计业务重要事项核实。（单选题）
对
错
Q38. 单位食堂应配置足够数量的洗手设施和充足、合格的消毒、清洁用品。（单选题）
对
错
Q39. 当员工协助不法分子开立账户或 资金划转，泄露有权机关侦查、调查可疑交易的，应从严处理; 涉及违法犯罪的，依法移送公安机关、监察机关或司法机关处理。（单选题）
对
错
Q40. 登记一次性金融服务信息的，如登记当日发现登记信息有误的，经办人员可使用“2944反洗钱信息登记维护”交易，录入受理编号或交易日期，查询相关任务后进行修改，确认信息无误后提交（单选题）
对
错
Q41. 付款人。指应收款签发时所对应的基础商品或服务交易中的买方，即基础交易形成的债权债务关系中的债务人。由收款人签发承兑的应收款，付款人必须是应收款链平台用户。（单选题）
对
错
Q42. 个人客户可通过本行智能柜员机、自助发卡机等自助机具申请开立个人银行账户。其中，开立Ⅰ类户的必须经开户行工作人员现场面对面核验个人客户身份信息。未经开户行工作人员面对面核验个人客户身份信息开立的Ⅱ、Ⅲ类户比照通过电子渠道开户进行个人客户身份信息核验。（单选题）
对
错
Q43. 除提供有效身份证件外，还可提供本市（县）户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤缴费证明，或手机号码实名且入网满一年等辅助身份证明材料之一的，日累计交易管控限额不得超过人民币 （）元。（单选题）
50000
100000
150000
500000
Q44. 各支行网点根据业务需求，双人（按本行内控管理要求为本行两名正式员工，其中一人必须为非营销部门人员，另一人可以为营销人员）向上属机构卡片保管员领取预制卡。（单选题）
对
错
Q45. 根据具体用印操作的不同，柜面用印机用印分为业务联动用印和独立申请用印两种方式（单选题）
对
错
Q46. 购买储蓄国债之前需开立个人国债账户。（单选题）
对
错
Q47. 管库员必须参与自助设备的加、卸钞。（单选题）
对
错
Q48. 柜面用印机安全门钥匙须由会计主管负责保管（）（单选题）
对
错
Q49. 柜员发生禁止性行为的，第一次违规的，视情形进行内控违规扣6-12分,并予诫勉谈话；第二次违规的，视情形进行内控违规再扣6-12分,并予待岗；若同一事项第三次发生违规的，则予以辞退。（单选题）
对
错
