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对于投保咨询信息收集表调研调查问卷

发布时间:2021-12-30 15:54:31 分类:其它

作者:在线调查 来源:www.epanel.cn

信息越全面,越能对症下药。咨询前请确认您已经知道“保险之于个人或家庭的必要性”并准备投保,如果不是这样,您可以移步至其他文章,先做些了解,当您确定自己准备投保时,在提出咨询,这可以节省我们彼此的时间。 提示1:  提交信息后,我会选择电话或者微信沟通,然后做出整体方案。 提示2:可以说,市场上大部分代理人都是把保险当白菜一样来推销的,但事实上,这样很难与投保人需求做到高度吻合,“缺胳膊少腿(保障项目疏漏)”或者“摄入脂肪过量(保障/保费配比失衡)”,这些问题都会影响您的保险计划,并可能为日后带来麻烦,所以建议您正视对保险设计的态度,这才是“规划”。我相信,按这种方式投保的,您和左邻右舍、同事朋友谈起保险来,可以很骄傲地晒出自己的计划。 特别提示:病不防医,如果哪位朋友找的是不用把脉不问病情就可以直接开药的医生,抱歉,我不是。优质的投保计划必然是量体裁衣做出来的,所以需要一些必要的信息和沟通,信息越详细,得到的方案越详尽并具有针对性。我会尽己所能对各位咨询的朋友负责,同时也请各位咨询者首先学会自己岁对自己负责。
为了更好的完成任务,进行本次问卷调查。您的意见对我们非常重要,谢谢您的配合。

Q1. 您目前的工作年限(单选题)

    Q2. 您家庭背景?(单选题)

      Q3. 你的月收入?(单选题)

        Q4. 微信名/本人姓名 示例:Sunny/邢慧敏 将心比心,希望彼此都能坦诚相待。(填空题)

          Q5. 所在城市(准备在哪里投保,以后是否准备更换居住或者工作地) 示例:北京,本地户口,定居 提供原因说明:不同地区的保险产品线有较大差异,更换居住地涉及到保单迁移问题。(填空题)

            Q6. 家庭成员构成:年龄(出生年月)、性别、职业类型 示例:三口之家:男33周岁(1987/8/5),外企高级工程师;女32周岁(1988/5/9),私企职员;男孩7岁(2013/12/5) 提供原因说明:涉及到家庭不同成员的责任大小及责任期长短,直接与险种及保额需求相关,至关重要。(填空题)

              Q7. 家庭年收入(夫妻分开写)、月常规支出/年支出、现有资产及负债(如贷款) 示例:男方年收入38W左右,女方年收入12W左右,均含奖金在内。年常规支出20W左右(不含贷款)。现有两套房,一辆车。每月还房贷5000元,还有25年,总负债200万。 提供原因说明:涉及到家庭不同成员的责任大小及责任期长短,直接与险种及保额需求相关,至关重要。(填空题)

                Q8. 预期教育费用/父母赡养费用 示例:孩子3岁开始的学龄前教育-大学和读研的费用;男方父母、女方父母都有社保,有退休金,都不用我们照顾 提供原因说明:涉及到家庭不同成员的责任大小及责任期长短,直接与险种及保额需求相关,至关重要(填空题)

                  Q9. 被保险人健康状况,具体告知项目:身高/体重/是否抽烟/血压是否偏高/有无既往症或家族病史;有没有重大疾病史,或者小的健康问题。比如:手术、住院、较大的门诊治疗,以及体检异常(包括血液指标、息肉、结节、增生、结石等等)? 示例:本人身高175/75,血压正常,体检有甲状腺结节,轻度脂肪肝等;太太身高体重160/50,血压正常,有乳腺增生等;汉子身高120/23,早产1周,从出生后到3个月做了所有检查,全部正常。 提供原因说明:健康情况非常非常重要,直接影响到方案如何选择和配置;一定不要隐瞒或者疏漏。(填空题)

                    Q10. 请上传相关的病例/体检报告 本题只做病史确认用,方便我们匹配最佳的方案。不会泄露个人信息。您也可以自行隐去关键信息(填空题)

                      Q11. 您想用保险解决以下哪些问题【多选】(多选题)

                      • 重大疾病带来的风险

                      • 普通住院医疗的费用报销

                      • 提升医疗品质(特需病房、私立医院、海外就医等)

                      • 规划子女教育金

                      • 规划个人养老金

                      • 规划专属婚内个人财产

                      • 部分财产按意愿传承、不缩水、无纠纷

                      • 其他

                      Q12. 为保障家庭财务安全,您已经着手进行了哪些计划和安排?(多选题)

                      • 城镇职工医疗及养老保险

                      • 社区医疗/农村合作医疗

                      • 商业保险

                      • 专项储蓄

                      • 太可怕了,什么都没有

                      • 其他

                      Q13. 已购买的商业保险(公司/名称/保费/保额) 示例:平安的险种,平安福,每年缴费8000元,男女各20万保额,20年缴费,已缴5年;孩子有一份意外险,保费200元/年,公司还有团体医疗,每年报销80%医疗费。 提供原因说明:合理安排保费分配,避免重复投保。(填空题)

                        Q14. 您对保险公司和产品的偏好(多选题)

                        • 要知名的保险公司,产品无所谓

                        • 愿意了解自己不熟悉的有实力的保险公司

                        • 保险公司无所谓,更看重产品的性价比

                        • 无所谓大公司,服务好,产品性价比高就可以

                        • 希望是知名保险公司,性对性价比高的产品

                        • 其他

                        Q15. 您的联系电话 将心比心,希望彼此都能坦诚相待。(填空题)

                          Q16. 其他说明事项,比如预算等 示例:按照爱人的意见,方案最好是不同家保险公司的产品组合,分散风险,中资合资不限。 提供原因说明:如对保险公司有无特殊要求,还是以方案整体的性价比为首要考虑因素,等等。(填空题)

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